Crypto-actifs : les fondamentaux par la pratique
Objectifs pédagogiques
- Connaître le fonctionnement des crypto-actifs
- Expérimenter avec les crypto-actifs : transactions, smart contracts, tokens, etc.
- Comprendre les enjeux associés aux crypto-actifs pour la finance de demain
Programme détaillé
De Bitcoin aux Monnaies Digitales de Banque Centrale 1h30
- Aux origines : cryptographie, économie, informatique
- Le problème des généraux byzantins
- La révolution Bitcoin : le premier crypto-actif décentralisée
- Les Monnaies Numériques de Banque Centrale (MNBC)
Principes de fonctionnement de Bitcoin 1h30
- Principes de gouvernance
- Le registre de transactions : la chaîne de blocs
- Principes de cryptographie : cryptographie asymétrique et fonctions de hachage
- Les transactions Bitcoin
- Consensus et minage : la preuve de travail (Proof-of-Work)
Cas pratique : génération de clés cryptographiques et création d’un wallet de crypto-monnaies
Les protocoles blockchains : cas d’usages généraux 1h
- Les différents algorithmes de consensus
- Cas d’usage 1 : Transfert de valeur
- Cas d’usage 2 : Piste d’audit
- Cas d’usage 3: Encodage de logiques métiers par des “smart contracts”
- La Decentralized Finance (DeFi)
- Les Non Fungible Tokens (NFTs)
Cas pratique : étude d’un smart contract Ethereum
Panorama des crypto-actifs 1h
- Les “smart contract platforms” : Ethereum, Tezos, etc.
- Les “privacy coins”
- Les “stablecoins”
- Les marchés de crypto-actifs
Cadre réglementaire des crypto-actifs et risques associés 1h
- France : cadre légal, comptable, fiscal, protection du consommateur et focus sur le statut de PSAN - Prestataire de Services sur Actifs Numériques
- Cadre réglementaire européen, américain, asiatique et dans le reste du monde
- Risques associés aux crypto-actifs :
- Lutte anti-blanchiment / Financement du terrorisme
- Impact énergétique
- Vecteurs d’attaques
- Gouvernance
- Conservation
Public visé
Banquiers, gérants d’actifs, fonctions paiement, innovation et support, data scientists, informaticiens.
Prérequis
La formation ne nécessite pas de prérequis particulier, mais sera plus facile à suivre si l’on a une certaine sensibilité aux domaines informatiques et financiers.
Approche pédagogique
La génèse du Bitcoin
Le Bitcoin a été créé en 2009 par une personne ou un groupe de personnes utilisant le pseudonyme de Satoshi Nakamoto. Nakamoto a publié un livre blanc intitulé "Bitcoin: A Peer-to-Peer Electronic Cash System", décrivant les principes fondamentaux de la crypto-monnaie.
En janvier 2009, le premier bloc de la blockchain Bitcoin, appelé le bloc de genèse, a été extrait. Cela a marqué le début du fonctionnement du réseau Bitcoin. Au départ, le Bitcoin était principalement utilisé par un petit groupe de passionnés de cryptographie.
En 2010, le Bitcoin a connu sa première utilisation réelle lorsque quelqu’un a effectué la première transaction pour acheter de la pizza en utilisant des bitcoins. Cela a marqué le début de l’utilisation du Bitcoin comme moyen de paiement.
Au fil des années, le Bitcoin a suscité un intérêt croissant, attirant l’attention des médias et des investisseurs. La valeur du Bitcoin a connu des fluctuations importantes, avec des périodes de croissance spectaculaire suivies de corrections importantes.
En 2013, le Bitcoin a atteint un sommet historique dépassant les 1 000 dollars américains pour la première fois. Cependant, il a ensuite connu une correction significative, avec une baisse de sa valeur.
En 2017, le Bitcoin a de nouveau attiré l’attention du public lorsque sa valeur a connu une hausse sans précédent. En décembre 2017, il a atteint un sommet proche de 20 000 dollars américains. Cette période a également vu une augmentation de l’intérêt général pour les crypto-monnaies et la technologie de la blockchain.
Au cours des années suivantes, le Bitcoin est devenu plus largement accepté comme moyen de paiement dans diverses industries et a attiré l’attention des investisseurs institutionnels. Des entreprises renommées ont commencé à investir dans le Bitcoin et à l’accepter comme forme de paiement, contribuant à sa légitimité. Depuis lors, le Bitcoin a continué à gagner en popularité et en adoption. Cependant, sa valeur reste hautement volatile, avec des périodes de hausse et de baisse importantes. Le Bitcoin a néanmoins ouvert la voie à un écosystème de crypto-monnaies plus vaste et est à l’origine du développement des technologies fondées sur la blockchain dans de nombreux domaines.
