Blockchain : enjeux pour la finance
Prochaine session
11 au 18 septembre 2023

- Comprendre les grands principes sur lesquels reposent les protocoles blockchain
- Acquérir une culture générale sur l’écosystème blockchain
- Maîtriser les enjeux des protocoles blockchain pour le monde financier
- Étudier les stratégies blockchain des grands groupes et anticiper les développements futurs
La formation ne nécessite pas de prérequis particulier, mais sera plus facile à suivre si l’on a une certaine sensibilité aux domaines informatiques et financiers.
Banquiers, gérants d’actifs, fonctions paiement, innovation et support, data scientists, informaticiens…
De Bitcoin aux Monnaies Digitales de Banque Centrale
- Aux origines : cryptographie, économie, informatique
- Le problème des généraux byzantins
- La révolution Bitcoin : le premier crypto-actif décentralisée
- Les Monnaies Numériques de Banque Centrale (MNBC)
Principes de fonctionnement de Bitcoin
- Principes de gouvernance
- Le registre de transactions : la chaîne de blocs
- Principes de cryptographie : cryptographie asymétrique et fonctions de hachage
- Les transactions Bitcoin
- Consensus et minage : la preuve de travail (Proof-of-Work)
Cas pratique : génération de clés cryptographiques et création d’un wallet de crypto-monnaies
Les protocoles blockchains : cas d’usages généraux
- Les différents algorithmes de consensus
- Cas d’usage 1 : Transfert de valeur
- Cas d’usage 2 : Piste d’audit
- Cas d’usage 3: Encodage de logiques métiers par des “smart contracts”
- La Decentralized Finance (DeFi)
- Les Non Fungible Tokens (NFTs)
Cas pratique : étude d’un smart contract Ethereum
Panorama des crypto-actifs
- Le marché des crypto-actifs
- Les “crypto-monnaies”
- Les “smart contract platforms” : Ethereum, Tezos, etc.
- Les “privacy coins”
- Les “stablecoins”
Cadre réglementaire des crypto-actifs et risques associés
- France : cadre réglementaire et focus sur le statut de PSAN - Prestataire de Services sur Actifs Numériques
- Cadre réglementaire européen et mondial
- Risques associés aux crypto-actifs :
- Lutte anti-blanchiment / Financement du terrorisme
- Impact énergétique
- Gouvernance
- Conservation
- Vecteurs d’attaques
Les blockchains de consortium
- Principes de fonctionnement des D.L.T (Distributed Ledger Technology)
- Principales initiatives
- Cas d’usage dans le secteur Banque / Finance / Assurance :
- Infrastructure Informatique : Projet MADRE / KYC / Tenue de registre / Chaîne post-marché / Trade finance
- Infrastructure de paiement : Stablecoins privés / Monnaie Numérique de Banque Centrale / Tokenisation d’actifs /
Cas pratique : étude d’un projet de tokenisation Euro
Moyens pédagogiques
- Exposé théorique de concepts
- Applications pratiques sur ordinateur
- Etude de cas concrets
- Échanges sur les pratiques et expériences des participants
- Débat
- Simulation, jeux de rôles
- Temps de questions / réponses
- Exercices, quiz, forum etc.
Méthodes pédagogiques
Approche pratique basée sur de nombreux exemples et cas concrets.