Blockchain : enjeux pour la finance

 
  3 demi-journées       1150       Tout public    
Objectifs de la formation
  • Comprendre les grands principes sur lesquels reposent les protocoles blockchain
  • Acquérir une culture générale sur l’écosystème blockchain
  • Maîtriser les enjeux des protocoles blockchain pour le monde financier
  • Étudier les stratégies blockchain des grands groupes et anticiper les développements futurs

Une interview de votre formateur sur le sujet

Prérequis

La formation ne nécessite pas de prérequis particulier, mais sera plus facile à suivre si l’on a une certaine sensibilité aux domaines informatiques et financiers.


Public visé

Banquiers, gérants d’actifs, fonctions paiement, innovation et support, data scientists, informaticiens…


Programme détaillé

De Bitcoin aux Monnaies Digitales de Banque Centrale

  • Aux origines : cryptographie, économie, informatique
  • Le problème des généraux byzantins
  • La révolution Bitcoin : le premier crypto-actif décentralisée
  • Les Monnaies Numériques de Banque Centrale (MNBC)

Principes de fonctionnement de Bitcoin

  • Principes de gouvernance
  • Le registre de transactions : la chaîne de blocs
  • Principes de cryptographie : cryptographie asymétrique et fonctions de hachage
  • Les transactions Bitcoin
  • Consensus et minage : la preuve de travail (Proof-of-Work)

Cas pratique : génération de clés cryptographiques et création d’un wallet de crypto-monnaies

Les protocoles blockchains : cas d’usages généraux

  • Les différents algorithmes de consensus
  • Cas d’usage 1 : Transfert de valeur
  • Cas d’usage 2 : Piste d’audit
  • Cas d’usage 3: Encodage de logiques métiers par des “smart contracts”
  • La Decentralized Finance (DeFi)
  • Les Non Fungible Tokens (NFTs)

Cas pratique : étude d’un smart contract Ethereum

Panorama des crypto-actifs

  • Le marché des crypto-actifs
  • Les “crypto-monnaies”
  • Les “smart contract platforms” : Ethereum, Tezos, etc.
  • Les “privacy coins”
  • Les “stablecoins”

Cadre réglementaire des crypto-actifs et risques associés

  • France : cadre réglementaire et focus sur le statut de PSAN - Prestataire de Services sur Actifs Numériques
  • Cadre réglementaire européen et mondial
  • Risques associés aux crypto-actifs :
    • Lutte anti-blanchiment / Financement du terrorisme
    • Impact énergétique
    • Gouvernance
    • Conservation
    • Vecteurs d’attaques

Les blockchains de consortium

  • Principes de fonctionnement des D.L.T (Distributed Ledger Technology)
  • Principales initiatives
  • Cas d’usage dans le secteur Banque / Finance / Assurance :
    • Infrastructure Informatique : Projet MADRE / KYC / Tenue de registre / Chaîne post-marché / Trade finance
    • Infrastructure de paiement : Stablecoins privés / Monnaie Numérique de Banque Centrale / Tokenisation d’actifs /

Cas pratique : étude d’un projet de tokenisation Euro


Qu'est ce qu'une blockchain ?

 

Une blockchain est une technologie de stockage et de transmission d’informations qui repose sur un réseau décentralisé. Elle fonctionne comme un registre numérique partagé et sécurisé, permettant à plusieurs parties de conserver un historique commun des transactions de manière transparente et immuable.

Le concept clé de la blockchain repose sur la création de blocs de données, qui contiennent des informations sur les transactions effectuées entre les parties du réseau. Chaque bloc est lié de manière cryptographique au précédent, formant ainsi une chaîne de blocs (d’où le nom “blockchain”).

La décentralisation est l’un des principaux avantages de la blockchain. Contrairement à un système centralisé où une entité unique gère et contrôle les données, la blockchain est répartie sur de nombreux nœuds du réseau. Chaque nœud dispose d’une copie complète de la blockchain, ce qui rend la technologie plus résistante à la censure, à la fraude et aux attaques malveillantes.

La sécurité de la blockchain est renforcée par des techniques cryptographiques avancées. Chaque transaction est vérifiée et validée par consensus au sein du réseau, ce qui élimine le besoin d’une autorité centrale de confiance. Une fois qu’une transaction est enregistrée dans un bloc et ajoutée à la blockchain, il est extrêmement difficile de la modifier ou de la supprimer, garantissant ainsi l’intégrité des données.

La blockchain est principalement connue pour son utilisation dans les crypto-monnaies, comme le Bitcoin, où elle permet de tracer et de sécuriser les transactions. Cependant, ses applications vont bien au-delà des crypto-monnaies. Elle peut être utilisée dans divers domaines tels que la gestion de la chaîne d’approvisionnement, la gestion des droits d’auteur, les contrats intelligents, l’assurance, la gouvernance, la santé, et bien d’autres encore.